相続準備　3つの確認点

近頃自分の相続のことが気になってきた

親の相続のことが心配

そんな方のためのページです。

当事務所では対策を考える前にまずヒアリングシートを記入していただきますが、そこからエッセンスを少しだけご紹介します。

相続税がかかるのか、どう遺族に残していくのかを考えるにあたってどうしても避けられないポイントです。

資産については

1.土地家屋（固定資産税課税明細　土地については3割増し）

2.預貯金、保険（通帳残高、保険証券の死亡保険金額）

3有価証券（証券会社等の取引明細にある保有残高）

4.書画骨董・車両（購入時の金額）

5.借入金の金額（返済予定表など）　このあたりを書き出していきます。

各資産の確認方法としては、かっこの中の資料を確認します。
これらを足し合わせると大まかな保有資産が把握できます。

足し合わせた金額が　3000万円+600万円×法定相続人の数　より大きければ
相続税を申告する必要が出てくると思われます。

預金通帳や保険証券については保管場所をわかるようにしておきましょう。

自分の家族・血縁について整理して情報をまとめていきます。

お子さんがいらっしゃるのであればさほど問題になることはないのですが、近頃は「おひとり様」も多くみえます。

お子さんがいらっしゃらない場合には配偶者の他に孫、親、兄弟、場合によっては甥や姪が相続に関与してくることとなります。それらの方と連絡を取っておくこと、連絡先をわかるようにしておくことは大切なことです。

生前贈与を使って金銭を渡して、老後の面倒を見てもらえるように話をしておくとか
遺言書で自分がいなくなった後の遺産整理について、お願いをしておく様な対策も可能でしょう。

年賀状の風習も廃れてきた昨今では難しいことになってきてしまいましたが、これらの情報をまとめておくことで随分と不安は軽減されます。

自分の保有資産と遺産を相続するであろう人が確認できたところで、自分が残していきたい資産と残したい相手を考えます。

残された人たちの希望もありますから遺産分割協議の中でどうなるかはわからない部分もあります。ただ、どうしてもこうしていきたいという希望があれば遺言書を作る、生前に信託を組むなどの対策もあります。

残される側として一番ありがたいのは現金です。悩ましいのは未公開株、農地、山林といったところでしょうか。

悩ましい物件については生前に売却するか、或いは売却先のあたりをつけておくというのも有効です。

売却しておくことで現金が増えて遺産の分割はしやすくなります。

2024/7/2更新

個別具体的に対策を考えていこうとすると専門的な知識が必要になるほか、ここではご紹介しきれない対策などもあります。

もっと簡単にエンディングノートを活用して自分の思いだけを残していく方法もあります。

税理士事務所勤務中に相続の現場で見てきた案件の数々をもとに、お客様にとって最適と思われるご提案をさせていただきます。

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