受付時間
9:00~20:00
※不定休(土日祝日も対応)
アクセス
名鉄三河線北新川駅 徒歩5分 駐車場:有

お気軽にお問合せ・ご相談ください

070-9073-7434

お役立ち情報
(もやもや解消のためのちょっとしたお話)

女性が指摘

当事務所のホームページをご覧いただいた方のための

ちょっとしたもやもや解消のための方法を

独立系ファイナンシャルプランナーとしての目線から

いくつかご紹介していきます。

少しでもご参考になるといいなと思っています。

ちょこちょこ書き足します。

投資の基礎知識シリーズ

投資の基礎知識 第1回 リスク許容度

投資におけるリスク許容度の判断方法についてご説明します。

  • リスクとは
  • 自分が許容できるリスクの種類の見極め
  • 自分が許容できるリスクの大きさを見極める
  • どんな投資をするかを選ぶ

投資の基礎知識 第2回 貯蓄と投資の考え方

貯蓄と投資の考え方について

  • 貯蓄と投資の違いとは
  • 貯蓄と投資の線引きをしないとどうなる?
  • 貯蓄と投資の線引きとは?
  • 自分の考えを持って挑みましょう

投資の基礎知識 第3回 株式投資の向き不向き

株式投資の向き不向きを考えていきます。

投資の基礎知識 第4回 新NISAについて

新NISAの使い勝手の良さと活用方法について考えます。

  • つみたて投資枠について
  • 成長投資枠について
  • まとまった資金があるならば
  • まとまった資金がなくたって
  • 活用事例 iDecoとの使い分け

投資の基礎知識 第5回 損を出したくない

投資を始めるにあたっての「損を出したくない」ことについて書いていきます。

  • 投資に損はつきもの?
  • 損を出さないやり方はあるのか?
  • 損の活用
  • ポートフォリオという考え方

投資の基礎知識 第6回 投資信託

投資信託について初心者向けの紹介となります。

  • 投資信託ってどんなもの?
  • 投資信託の種類
  • 銘柄選びの注意点
  • おすすめの投資スタンス

投資の基礎知識 第7回 投資信託②

アクティブ型投資信託とインデックス型投資信託、高配当株式への投資を比較していきます

  • アクイティブ型投資信託のメリットとデメリット
  • インデックス型投資信託のメリットとデメリット
  • 高配当株式への投資のメリットとデメリット
  • おすすめの投資スタンス

投資の基礎知識 第8回 株式投資①

今回は株式投資のはじめ方についてお話します。

  • 証券会社を選ぶ
  • 口座を作る
  • 最初の買い注文の予算額を入金する
  • 買い注文を出す

投資の基礎知識 第9回 株式投資②

今回は株式の売却に関する流れです。

  • 売り注文を出す
  • 特定口座について
  • 株で儲かったのはいいが…(特定口座の各種特典)
  • 売ったら買う?

投資の基礎知識 第10回 
債券投資① 利付債(基礎)

今回は債券投資の基礎、利付債の新しく発行されるものについてのお話です。

  • 利付債とは
  • 格付けとリスクについて
  • 新発債の購入
  • 基本的な投資スタンスと途中売却について

投資の基礎知識 第11回 
債券投資② 利付債(応用)

今回は債券投資の基礎、利付債の既発債についてのお話です。

  • 既発債とは
  • 既発債のもたらす利益と利回りについて
  • 外貨建て債券とは
  • 外貨建て債券投資のメリットとデメリット

マイホーム購入講座シリーズ

マイホーム購入講座
第1回 マイホーム購入の前に

マイホームの購入を検討する前準備として、まとめておきたいことを考えてゆきます。

  • マイホームを持つということ
  • マイホームの資産的な側面
  • 中古にしますか・新築にしますか
  • 場所についての検討
  • その他の検討事項

マイホーム購入講座
第2回 ライフプランについて考える

マイホームの購入とお金の動きに及ぼす影響を見ていきましょう

  • いつ購入するのか
  • 人生のイベントとの兼ね合い
  • 何にいくらかかるのかを考える
  • そのうえで資産形成を考える
  • その他の検討事項

マイホーム購入講座
第3回 頭金の準備について

住宅購入の際の頭金の準備について考えていきます。

  • 頭金って何?
  • いくら用意するの?
  • 借入後の影響
  • 住宅資金の準備と税制(贈与税)
  • その他の検討事項

マイホーム購入講座
第4回 住宅ローンの下準備

住宅ローンを具体的に検討する前に準備してお行くべきことと、
知っておくべきことを検討します。ここで購入可能額のあたりを付けていきます。

  • まずは自分の身の回り、この先の予定
  • ある程度の知識武装
  • 我が家はいくらまでなら借りられる?
  • 奥さん、どう思われます?
  • その他の検討事項

マイホーム購入講座
第5回 物件ごとの特徴と注意点

各種物件ごとの特徴と注意点の確認です。

  • 戸建 OR マンション
  • 新築 OR 中古
  • 注文住宅 OR 分譲住宅
  • 結論として
  • その他の検討事項

マイホーム購入講座
第6回 土地選びについて

土地ごとの特徴と特色など考えていきたいと思います。

  • 何を基準に土地を選びますか?
  • 文教地区(子育て向き)
  • 駅ちか(パワーカップル向き)
  • 伝統的な住宅地(終の棲家、ステータス重視)
  • 個人的なこだわりに基づく判断基準

マイホーム購入講座
第7回 住宅ローンの考え方

住宅ローンを考える上での検討のポイントについて考えます。

  • 一番大事なこと
  • 近頃の風潮
  • 状況は個人個人で違う
  • あなたにとっての借入のリスクは何?

マイホーム購入講座
第8回 長期金利について

長期金利と短期金利について理解しておきましょう。

  • 今までの住宅ローン金利
  • 長期金利とは何か
  • 長期金利の変動要因
  • 住宅ローンと長期金利

相続対策シリーズ

相続準備 3つの確認点

相続の悩みの大半はちょっとした準備をすることで軽減されます。まずはこちらの3点について確認しておきましょう。

  • 保有資産・負債を確認する
  • 自分の血縁関係を確認する
  • 自分がどうしたいのかを明確にする

エンディングノートの必要性

遺言書を作るとなると、専門家に依頼すれば数十万円の費用が掛かります。お手軽に自分の意向や考え、思いを残すにはとてもいい方法だと思います。

  • 生前に資産の処分方法を残したケース
  • エンディングノートではないが、資産の分け方を指示したケース
  • 残される身として、これだけはやっておいてほしいこと
  • エンディングノートの残し方

家族会議開催の勧め

家族が集まる機会に家族会議を開きましょう。特に実家から離れて住んでいる方、必見です。

  • 家族会議開催のメリット
  • 相続を争続にしてしまわないために
  • 地元ファーストで
  • お葬式で話を始めるのは最低です

相続対策講座
第1回 身辺整理 何が起こるか 

近年の相続対策として一番大切なことが、身辺整理であると考えています。
おひとり様や離婚・再婚をする方が多くなっていることから、厄介な案件に発展するケースが増えているようです。

  • 後に残された人が大変です
  • ケース1 おひとり様の場合
  • ケース2 離婚と再婚をしている場合
  • ケース3 保有資産がわからない場合
  • 何をしておいたらいいの?

事業承継対策シリーズ

事業承継 4つの確認点

まずは下の4点について確認してみてください。

  • 株主を確認する
  • 会社の定款を確認する
  • 会社の売上と利益を確認する
  • 会社の資産を確認する

事業承継対策
 第1回 後継ぎ問題

今回は以下の点について考えてみます。

  • いつ社長交代しますか?
  • 誰にするか問題
  • お金の問題
  • 相談相手に関する問題

事業承継対策
 第2回 ファミリービジネス

今回はファミリービジネスという考え方についてのお話です。

  • ファミリービジネス(FB)とは
  • 一族内における利害関係
  • 保有株の違いから生じる関わり方の違い
  • ファミリービジネスのあるべき姿

事業承継対策
第3回 継ぐ価値はあるか?

会社の継承について立場の違いによる考え方の違いと、継ぐべき会社の条件を考えます。

  • 立場の違いは考え方の違い
  • 継ぐべき会社とは?
  • 継ぎたくなる会社にしよう
  • 継ぐべきではない会社

事業承継対策
第4回 株主について

株主の分類と事業承継のために考えるべき株主政策、対処法についてお話します。

  • 株主はどうなっていますか?
  • 株式はどうなっていますか?
  • 株主が一人の場合
  • 経営に関与しない株主
  • 株式はまとめておきましょう

事業承継対策
第5回 後継者候補

誰に会社の後継者となってもらうか?考え方のポイントと問題点を確認します。

  • 会社の後継者候補は誰ですか?
  • 後継者候補と話をしてみましょう
  • 後継者候補別問題点の洗い出し①身内
  • 後継者候補別問題点の洗い出し②他人
  • まずは話し合いからです

事業承継対策
第6回 後継者に求められるもの

後継者に求められる条件と対策についてお話してゆきます。

  • 後継者に求められるもの
  • 準備すべきことの洗い出し
  • 具体的な対処法①
  • 具体的な対処法②

事業承継対策
第7回 株式移転

株式の移転についての抑えるべき点を考えていきます。
具体的な計算方法は次回以降に解説するとして、
今回はいくつかの株式移転の方法と周辺の影響について考えます。

  • 中小企業株式の現状
  • ケース1 株式を譲渡する場合
  • ケース2 株式を贈与する場合
  • 事前に比較検討をしましょう

ライフプランニング関連

ライフプラン作成の必要性

私がなぜライフプランの作成をお勧めするのか?その理由は以下の4点です。

  • 終身雇用・退職金頼みの時代は終わった。
  • 老後2000万円問題の現実
  • 万が一の時って いつ?
  • 後から悔やまないために

自分でライフプランニング

まずは一度ライフプランニングをしてみましょう。FPに依頼して作るのもいいですが、自分でやってやれないことではありません。

  • ライフプランってどうやって作るもの?
  • 日本FP協会のホームページを活用
  • 人生の節目におけるの貯蓄残高はどうなっていますか?
  • プロの目線ではどうなる?

インフレがやってくる
(インフレを知らない子供たち)

1971年大阪万博で歌われた「戦争を知らない子供たち」という歌がありました。私も戦争は知らないのですがインフレならちょこっと知っています。

  • インフレを知らない子供たち
  • インフレが起こるとどうなる
  • インフレへの対処
  • 具体的には?

「年収(所得)の壁」 3つの確認点

昔からよく言う「103万円」に加えていくつかの年収(所得)の壁についての解説です。

税制も含めてわかりやすくなるといいですね。  2023年3月現在作成

  • 「103万円」「106万円」の壁
  • 「130万円」「150万円」の壁
  • 「収入(所得)の壁」より大事なこと

税金関連

住宅ローンを使わずに家を建てる

家を建てるにあたって、住宅ローンを使えば住宅ローン控除が使えるのはよく知られています。では、住宅ローンを使わなかったら税制上の特典は受けられないのでしょうか?住宅ローンを使わなかったからと言って、あきらめてはいけません。これは意外と知られていないもので、ローンを使わずに家を建てても税額控除で税金が返ってくることがあります。

  • 住宅ローンを使わずに家を建てる
  • 住宅ローン控除以外にも使える税制があった
  • e-taxで自分で申告

独立系FPが語る暦年贈与の注意点

様々なFPサイトで言われている贈与の仕方について、思うところをお話します。

  • 贈与税がかかる場合
  • 基礎控除と受贈額の考え方
  • 定期金の贈与
  • 金銭消費貸借契約(両親からお金を借りる)
  • 一緒に考えてくれる専門家を味方につける

退職関連

退職後の社会保険料について

サラリーマンが会社を退職した時の社会保険関係の手続きと、請求される社会保険料の金額についての実体験に基づく記載です。

  • まずは退職後の変更手続き
  • そんなに払ってたかな?
  • 国民健康保険税の計算方法

その他

FPから見た仕組債

仕組債について販売サイド・購入サイドのとらえ方、販売規制に対する私見をご紹介します。

  • 仕組債とは
  • 販売サイドの考え方
  • 購入サイドの考え方
  • 金融トラブルの発生メカニズム
  • 販売規制に対する私見

お気軽にお問合せ・ご相談ください

お問い合わせ
お電話でのお問合せ・ご相談はこちら
070-9073-7434
受付時間
9:00~20:00
定休日
不定休(土日祝日も対応)

お気軽にお問合せください

コールセンター

お電話でのお問合せ・相談予約

070-9073-7434

<受付時間>
9:00~20:00
※不定休(土日祝日も対応)

フォームは24時間受付中です。お気軽にご連絡ください。

新着情報・お知らせ

2024/2/15
「お役立ち情報」を追加
2024/1/31
「お役立ち情報」を追加
2023/12/16
12/29~1/3の間、お休みします
2023/11/17
「お役立ち情報」を追加
2023/11/08
「お役立ち情報」を追加
2023/10/20
「お役立ち情報」を追加
2023/09/27
「お役立ち情報」を追加
2023/09/20
ファイナンシャルプランナーの選び方 公開しました
2023/09/15
「お役立ち情報」を追加
2023/09/12
必要的情報開示事項等のページを更新しました。

かわすみFP事務所

””
住所

〒447-0065 
愛知県碧南市久沓町
4丁目55番地

アクセス

名鉄三河線北新川駅 徒歩5分
駐車場:有

受付時間

9:00~20:00

定休日

不定休(土日祝日も対応)