受付時間
9:00~20:00
※不定休(土日祝日も対応)
アクセス
名鉄三河線北新川駅 徒歩5分 駐車場:有

お気軽にお問合せ・ご相談ください

070-9073-7434

お役立ち情報
(もやもや解消のためのちょっとしたお話)

女性が指摘

当事務所のホームページをご覧いただいた方のための

ちょっとしたもやもや解消のための方法を

独立系ファイナンシャルプランナーとしての目線から

いくつかご紹介していきます。

少しでもご参考になるといいなと思っています。

ちょこちょこ書き足します。

ライフプランニング関連

ライフプラン作成の必要性

私がなぜライフプランの作成をお勧めするのか?その理由は以下の4点です。

  • 終身雇用・退職金頼みの時代は終わった。
  • 老後2000万円問題の現実
  • 万が一の時って いつ?
  • 後から悔やまないために

自分でライフプランニング

まずは一度ライフプランニングをしてみましょう。FPに依頼して作るのもいいですが、自分でやってやれないことではありません。

  • ライフプランってどうやって作るもの?
  • 日本FP協会のホームページを活用
  • 人生の節目におけるの貯蓄残高はどうなっていますか?
  • プロの目線ではどうなる?

インフレがやってくる
(インフレを知らない子供たち)

1971年大阪万博で歌われた「戦争を知らない子供たち」という歌がありました。私も戦争は知らないのですがインフレならちょこっと知っています。

  • インフレを知らない子供たち
  • インフレが起こるとどうなる
  • インフレへの対処
  • 具体的には?

「年収(所得)の壁」 3つの確認点

昔からよく言う「103万円」に加えていくつかの年収(所得)の壁についての解説です。

税制も含めてわかりやすくなるといいですね。  2023年3月現在作成

  • 「103万円」「106万円」の壁
  • 「130万円」「150万円」の壁
  • 「収入(所得)の壁」より大事なこと

税金関連

住宅ローンを使わずに家を建てる

家を建てるにあたって、住宅ローンを使えば住宅ローン控除が使えるのはよく知られています。では、住宅ローンを使わなかったら税制上の特典は受けられないのでしょうか?住宅ローンを使わなかったからと言って、あきらめてはいけません。これは意外と知られていないもので、ローンを使わずに家を建てても税額控除で税金が返ってくることがあります。

  • 住宅ローンを使わずに家を建てる
  • 住宅ローン控除以外にも使える税制があった
  • e-taxで自分で申告

独立系FPが語る暦年贈与の注意点

様々なFPサイトで言われている贈与の仕方について、思うところをお話します。

  • 贈与税がかかる場合
  • 基礎控除と受贈額の考え方
  • 定期金の贈与
  • 金銭消費貸借契約(両親からお金を借りる)
  • 一緒に考えてくれる専門家を味方につける

退職関連

退職後の社会保険料について

サラリーマンが会社を退職した時の社会保険関係の手続きと、請求される社会保険料の金額についての実体験に基づく記載です。

  • まずは退職後の変更手続き
  • そんなに払ってたかな?
  • 国民健康保険税の計算方法

その他

FPから見た仕組債

仕組債について販売サイド・購入サイドのとらえ方、販売規制に対する私見をご紹介します。

  • 仕組債とは
  • 販売サイドの考え方
  • 購入サイドの考え方
  • 金融トラブルの発生メカニズム
  • 販売規制に対する私見

お気軽にお問合せ・ご相談ください

お問い合わせ
お電話でのお問合せ・ご相談はこちら
070-9073-7434
受付時間
9:00~20:00
定休日
不定休(土日祝日も対応)

お気軽にお問合せください

コールセンター

お電話でのお問合せ・相談予約

070-9073-7434

<受付時間>
9:00~20:00
※不定休(土日祝日も対応)

フォームは24時間受付中です。お気軽にご連絡ください。

新着情報・お知らせ

2024/6/5
6月の営業日を更新しました
2024/5/8
「お役立ち情報」を追加
2024/4/23
「お役立ち情報」を追加
2024/4/18
「お役立ち情報」を追加
2024/4/9
「お役立ち情報」を追加
2024/4/3
「お役立ち情報」を追加
2024/3/21
「お役立ち情報」を追加
2024/3/12
「お役立ち情報」を追加
2024/3/7
「お役立ち情報」を追加
2024/2/27
「お役立ち情報」を追加
2024/2/15
「お役立ち情報」を追加
2024/1/31
「お役立ち情報」を追加
2023/12/16
12/29~1/3の間、お休みします

かわすみFP事務所

””
住所

〒447-0065 
愛知県碧南市久沓町
4丁目55番地

アクセス

名鉄三河線北新川駅 徒歩5分
駐車場:有

受付時間

9:00~20:00

定休日

不定休(土日祝日も対応)